Fluxo de Caixa
Entradas, saídas, previsão e pressão de caixa — dados mockados
Movimentação e saldo · Mensal
Entradas, saídas e saldo acumulado — valores em R$ mil. Linha tracejada vermelha = caixa mínimo.
Cash flow bridge · saldo inicial → saldo final projetado
Como o saldo inicial vira saldo final projetado — bridge gerencial (R$ mil).
Projeção por cenário
Conservador, Base e Agressivo com premissas e ação sugerida.
Eventos críticos de caixa
Eventos com maior impacto no caixa nos próximos 30 dias.
| Data | Descrição | Origem | Valor | Impacto |
|---|---|---|---|---|
| 30/06 | Folha 2ª quinzena + encargos | Departamento Pessoal | - R$ 184.320 | Alto |
| 05/07 | Pagamento Pilkington (lote junho) | Compras | - R$ 142.800 | Alto |
| 07/07 | Recebimento Frota Localiza | Contrato B2B | + R$ 168.400 | Alto |
| 10/07 | DAS + impostos federais | Fiscal | - R$ 78.200 | Médio |
| 12/07 | Reembolsos Porto + Allianz | Seguradoras | + R$ 96.400 | Médio |
| 15/07 | 13º antecipado — opcional | RH (decisão CEO) | - R$ 92.000 | Alto |
| 20/07 | Recebimento varejo cartão D+30 | Maquininhas | + R$ 56.400 | Baixo |
Alertas de risco de caixa
Alertas de pressão de caixa: fornecedores, folha, seguradoras e estoque sazonal.
Entradas por fonte
Origem das entradas por fonte (R$ mil)
Saídas por categoria
Distribuição das saídas por categoria (R$ mil)
Leitura executiva — Fluxo de Caixa
Síntese para a mesa executiva de Argonauto Augusto (CEO).
A operação segue gerando caixa: o realizado de junho fecha em +R$ 144k, com entradas concentradas em frotas B2B (Localiza/Movida) e varejo recorrente de para-brisas com sensor ADAS.
Os próximos 30 dias trazem pressão concentrada entre 10/jul e 18/jul: vencimento Pilkington (R$ 142k), folha 1ª quinzena (R$ 92k) e DARF (R$ 78k). O vale projetado de R$ 1,54 mi em 15/jul fica acima do caixa mínimo, mas exige acompanhamento diário.
Recomenda-se acelerar a cobrança de Allianz (R$ 64k em glosa não comunicada) e postergar a decisão de 13º antecipado para a 1ª quinzena de agosto. O cenário conservador derruba o saldo projetado para R$ 1,21 mi em 90d — abaixo do colchão mínimo —, exigindo plano B com linha pré-aprovada do Itaú PJ.
Conexão com o Cockpit CFO: o runway de 7,4 meses permanece saudável, mas a concentração de 42% nos top 5 clientes B2B mantém o risco de dependência sinalizado a Argonauto Augusto.