O caixa atual de R$ 1,84 mi sustenta um runway de 7,4 meses no cenário base, mas a projeção de 90 dias indica queda para R$ 1,21 mi com pressão concentrada em folha, fornecedores críticos e impostos.

A margem operacional de 21,7% está 0,3 p.p. abaixo da meta interna, pressionada pelo aumento de custo no atendimento móvel e pela leve alta da inadimplência (+0,6 p.p.), embora a receita prevista do mês supere a meta em 6,4%.

Os principais riscos de curto prazo são: R$ 38,9k em repasses atrasados de seguradoras, R$ 42,3k vencendo com fornecedor estratégico (Pilkington) e 12 lançamentos bancários divergentes que precisam de conciliação.

Prioridades desta semana: (1) executar antecipação parcial de recebíveis de seguradora, (2) renegociar prazo com Pilkington, (3) acionar força-tarefa de cobrança em 6 clientes B2B, (4) realocar agenda de Guarulhos para mix de maior margem.

Monitorar diariamente: posição de caixa consolidada, divergências de conciliação, evolução do estoque crítico e SLA de repasse das seguradoras Porto Seguro e Allianz.