MF Parabrisas
LF

Contas a Receber Enterprise

Controle avançado de recebíveis, cobrança e previsão de entrada — dados mockados

Demonstração financeira mockada — sem cobrança real, banco ou integração de pagamento.
Total a receber
R$ 218.400
+4,1% MoM · 84 títulos · 38 clientes
Recebido no mês
R$ 86.500
+8,3% MoM · 41 títulos · SLA 92%
Vencido
R$ 18.400
+0,6 p.p. inad. · 9 títulos · maior 47d
Vencendo em 7 dias
R$ 11.710
Estável · 6 títulos · 2 frotas
Previsão 30 dias
R$ 132.000
+5,4% · Ajustada por comportamento
Inadimplência
4,8%
+0,6 p.p. · Carteira total
Seguradoras pendentes
R$ 38.900
+R$ 6,2k · Porto e Allianz fora do SLA
Clientes críticos
6
+1 vs. semana · 71% do vencido concentrado
Cobranças prioritárias
14
Em execução · R$ 47,2k em ação ativa
Impacto no caixa 30d
+R$ 132k
Reforço esperado · Cenário base CFO

Aging de Recebíveis

Distribuição por faixa de vencimento e severidade

Vencidos +60 diasCrítica
R$ 3.120
2 título(s)
Provisionar e acionar jurídico mock
Vencidos 31–60 diasAlta
R$ 4.280
2 título(s)
Negociar parcelamento com gestor comercial
Vencidos 16–30 diasAlta
R$ 5.170
2 título(s)
Força-tarefa: WhatsApp + ligação
Vencidos 1–15 diasMédia
R$ 5.830
3 título(s)
Régua automática + cobrança ativa
Vence hojeMédia
R$ 4.120
2 título(s)
Confirmar pagamento por canal preferido
1–7 diasMédia
R$ 11.710
6 título(s)
Lembretes automáticos
8–30 diasBaixa
R$ 32.450
18 título(s)
Acompanhar pipeline normal
31–60 diasBaixa
R$ 67.320
24 título(s)
Confirmar agenda de seguradoras

Repasses de seguradoras

Repasses, análises e risco de glosa

Pendentes
R$ 38.900
Porto Seguro e Allianz fora do SLA
Em análise
R$ 22.480
Documentação adicional solicitada
Aprovado
R$ 41.620
Previsto em até 10 dias
Risco de glosa
R$ 6.240
Divergência de orçamento vs. laudo
Prazo médio de recebimento: 23 dias
Porto Seguro
+12 diasR$ 18.420Alta
Allianz
+8 diasR$ 14.620Alta
Bradesco Seguros
+4 diasR$ 12.480Alta
Sompo Seguros
No prazoR$ 4.720Baixa
HDI
No prazoR$ 6.240Baixa

Fila de Cobrança Prioritária

Classificação operacional dos recebíveis em ação

Cobrar agora
R$ 15.430
Concessionária Toyota SP
Crítica
Concessionária
Valor: R$ 6.840
Atraso: 47d
Histórico: Atraso recorrente — 3 ocorrências
Resp.: Marina (Financeiro)
Canal: Gestor de conta
Impacto: Alto
Ação: Reunião presencial e proposta de parcelamento
Uber do Brasil
Alta
Frota corporativa
Valor: R$ 5.170
Atraso: 22d
Histórico: Pontual histórico — 1ª ocorrência
Resp.: Marina (Financeiro)
Canal: E-mail
Impacto: Médio
Ação: E-mail formal + ligação para gerente
Tegma Logística
Alta
Frota corporativa
Valor: R$ 3.420
Atraso: 12d
Histórico: Atrasos curtos — 2 ocorrências
Resp.: Carlos (Comercial)
Canal: WhatsApp
Impacto: Médio
Ação: Cobrança ativa por WhatsApp
Negociar
R$ 36.020
Bradesco Seguros
Alta
Seguradora
Valor: R$ 12.480
Atraso: 18d
Histórico: SLA contratual estourado
Resp.: Marina (Financeiro)
Canal: Gestor de conta
Impacto: Alto
Ação: Escalar com gerente de sinistros
Allianz
Média
Seguradora
Valor: R$ 14.620
Atraso: 9d
Histórico: Análise prolongada de sinistros
Resp.: Marina (Financeiro)
Canal: Gestor de conta
Impacto: Alto
Ação: Negociar antecipação parcial
Localiza
Média
Locadora
Valor: R$ 8.920
Atraso: 5d
Histórico: Pontual — pagamento programado
Resp.: Carlos (Comercial)
Canal: E-mail
Impacto: Médio
Ação: Reforçar previsão de débito
Aguardar confirmação
R$ 18.060
Porto Seguro
Média
Seguradora
Valor: R$ 11.820
Venc.: 30/Jun
Histórico: Em análise documental
Resp.: Marina (Financeiro)
Canal: Gestor de conta
Impacto: Alto
Ação: Acompanhar análise e enviar pendências
Movida
Baixa
Locadora
Valor: R$ 6.240
Venc.: 02/Jul
Histórico: Pontual histórico
Resp.: Carlos (Comercial)
Canal: E-mail
Impacto: Médio
Ação: Aguardar conforme contrato
Monitorar
R$ 8.100
Sompo Seguros
Baixa
Seguradora
Valor: R$ 4.720
Venc.: 08/Jul
Histórico: Aprovação em andamento
Resp.: Marina (Financeiro)
Canal: Gestor de conta
Impacto: Baixo
Ação: Acompanhar aprovação técnica
Concessionária HB Motors
Baixa
Concessionária
Valor: R$ 3.380
Venc.: 10/Jul
Histórico: Sem ocorrências
Resp.: Carlos (Comercial)
Canal: E-mail
Impacto: Baixo
Ação: Monitorar pipeline normal

Previsão de Entradas

Horizonte 7 / 15 / 30 / 60 / 90 dias — em milhares de R$

Leitura executiva: Cenário base prevê R$ 132k em 30 dias, mas o ajuste por comportamento (risco) reduz para R$ 118k. Recuperação estimada de inadimplência adiciona R$ 11k no mesmo horizonte.

Comportamento de pagamento por cliente

Tempo médio de pagamento, frequência de atraso e concentração de risco

ClienteSegmentoValor em abertoTempo médioAtrasosRiscoÚltima cobrançaPróxima açãoStatus
Concessionária Toyota SPConcessionáriaR$ 9.42038 dias33%Crítica24/JunReunião comercialEm negociação
Bradesco SegurosSeguradoraR$ 12.48034 dias21%Alta22/JunEscalar gerente sinistrosEm cobrança
Uber do BrasilFrota corporativaR$ 5.17029 dias12%Alta20/JunE-mail formalEm cobrança
Tegma LogísticaFrota corporativaR$ 3.42026 dias10%Alta23/JunWhatsApp comercialEm cobrança
AllianzSeguradoraR$ 14.62031 dias14%Média21/JunAntecipação parcialEm análise
LocalizaLocadoraR$ 8.92021 dias4%Média19/JunConfirmar débitoPontual
Porto SeguroSeguradoraR$ 18.42033 dias18%Alta23/JunAcompanhar análiseEm análise
MovidaLocadoraR$ 6.24022 dias3%Baixa18/JunMonitorarPontual

Contas a Receber — carteira

Carteira completa de recebíveis abertos e programados

NºClienteSegmentoOrigemDescriçãoVencimentoValorStatusPrioridadeResponsávelAção sugeridaImpacto no caixa
1Concessionária Toyota SPConcessionáriaOS diretaLote para-brisas frota teste-drive10/MaiR$ 6.840VencidaCríticaMarinaReunião + parcelamentoAlto
2Uber do BrasilFrota corporativaContrato frotaSubstituições Mai/2605/JunR$ 5.170VencidaAltaMarinaE-mail formalMédio
3Tegma LogísticaFrota corporativaContrato frotaReparos preventivos15/JunR$ 3.420VencidaAltaCarlosCobrança WhatsAppMédio
4Bradesco SegurosSeguradoraConvênio/seguradoraSinistros aprovados Mai/2609/JunR$ 12.480VencidaAltaMarinaEscalar sinistrosAlto
5AllianzSeguradoraConvênio/seguradoraSinistros Mai/26 — em análise18/JunR$ 14.620Em cobrançaAltaMarinaAntecipação parcialAlto
6LocalizaLocadoraContrato frotaLote para-brisas — contrato 2422/JunR$ 8.920Em cobrançaMédiaCarlosConfirmar débitoMédio
7Porto SeguroSeguradoraConvênio/seguradoraRepasses pendentes Jun/2630/JunR$ 18.420Em análise seguradoraAltaMarinaEnviar pendênciasAlto
8MovidaLocadoraContrato frotaTrocas preventivas Jul/2602/JulR$ 6.240FaturadoBaixaCarlosMonitorar pipelineMédio
9Sompo SegurosSeguradoraConvênio/seguradoraSinistros Jun/2608/JulR$ 4.720Em análise seguradoraBaixaMarinaMonitorar aprovaçãoBaixo
10Concessionária HB MotorsConcessionáriaOS diretaPara-brisa Corolla10/JulR$ 3.380FaturadoBaixaCarlosMonitorarBaixo
11Auto Center LimaVarejo PFOS diretaSubstituição Onix 201912/JulR$ 1.280FaturadoBaixaCaixaMonitorarBaixo
12Mariana SouzaVarejo PFAvulsaCalibração ADAS14/JulR$ 690FaturadoBaixaCaixaMonitorarBaixo
13HDI SegurosSeguradoraConvênio/seguradoraSinistros Jun/2611/JulR$ 6.240Em cobrançaMédiaMarinaAcompanhar aprovaçãoMédio
14Construtora MRZFrota corporativaOS diretaReparos frota Hilux16/JulR$ 4.180Em cobrançaMédiaCarlosE-mail formalMédio
15Cooperativa de Táxi SPFrota corporativaContrato frotaTrocas mensais20/JulR$ 2.840FaturadoBaixaCarlosMonitorarBaixo

Leitura executiva — Contas a Receber

Diagnóstico de cobrança conectado ao Cockpit CFO

Cobrança deve focar em 4 títulos críticos que somam R$ 27,9k: Concessionária Toyota SP, Bradesco Seguros, Uber do Brasil e Tegma Logística — concentram 71% do vencido.

O segmento de seguradoras representa R$ 56,5k em pendência, com Porto Seguro e Allianz fora do SLA contratual de 30 dias e R$ 6,2k em risco de glosa.

Repasses de seguradoras impactam diretamente o caixa: a aprovação dos R$ 41,6k já liberados deve entrar em até 10 dias, reforçando a projeção de 30d em ~R$ 35k.

Prioridades desta semana: força-tarefa em concessionária Toyota, escalar Bradesco Seguros com gerente de sinistros, executar antecipação parcial de Allianz e cobrar pendência documental de Porto.

Impacto no Cockpit CFO: a execução dessas frentes adiciona ~R$ 65k ao caixa projetado de 30 dias e reduz a inadimplência simulada em até 0,4 p.p. nas próximas duas semanas.